O Gem Rummy é semelhante ao Gin Rummy padrão, exceto que cada carta tem uma cor de fundo e um símbolo de gema; Os reis têm duas cores de fundo; (Jokers estão incluídos, mas não são usados nas mãos). Adicionar cores a cada carta permite combinações mais interessantes (como ter todas as oito joias em mãos). Outra diferença é que (2) dados de 6 lados são usados no início de cada mão para estabelecer o "número Knock" e também o "número Diamond" para uma combinação especial chamada "Diamantes da Rainha".

O objetivo é colocar sua mão em alguns pontos de Deadwood obtendo Melds.
Existem 3 fases para cada mão: 1) DEAL & ROLL; 2) JOGO DE CARTAS; 3) CONFRONTO E PONTUAÇÃO.

As cartas em Melds e Lay-offs não marcarão para o seu oponente, mas não possuem valores de pontos inerentes. As cartas que não estão em Melds ou Lay-offs são chamadas de Deadwood e podem adicionar pontos à pontuação do seu oponente.
Existem 4 combinações diferentes disponíveis: Sets, Runs, Stashes e Queen's Diamonds (os dois últimos são novos).

SET: Pelo menos 3 cartas do mesmo valor (ou seja, 5, 5, 5).
RUN: Pelo menos 3 cartas consecutivas do mesmo naipe (ou seja, 6, 7, 8, todos os paus).
STASH: Pelo menos 4 cartas da mesma cor de gema (ou seja, 4 Esmeraldas).
DIAMANTES DA RAINHA: Qualquer Rainha + uma carta designada de Diamante que é determinada pelo número inicial do dado. Ambos os dados são lançados para encontrar um número (ou seja, 3 e 4 = 7, indicando que 7 de Ouros é a carta). Um “11” ou “12” indica JACK de DIAMANTES.

Além disso, "Gem Parts" é um bônus que os jogadores podem ganhar por terem todas as 8 joias no final de uma mão.

Uma nova regra de pontuação mínima mantém o jogo fluindo bem.